信用卡套现花样多 持卡人需承担风险或因小失大

(52xyk网讯 7月30日) 近日，银监会下发了一则《关于信用卡套现活跃风险提示的通知》，要求银行严控信用卡非法套现行为，其中对POS机的布放、特约商户申请及信用卡的消费跟踪都作了更为明确的限定。据记者了解，今年以来，宁波热衷套现的投机者也不少，多数是通过简单的POS机刷卡套现。

“总行最近也下发了有关‘加强信用卡还款业务监督、防范信用卡欺诈风险’的通知。”宁波一股份制银行卡部工作人员透露，目前有不少利用信用卡套现的行为，比如通过POS机消费刷卡或者网上电子交易等，银行也有一定的监控措施，会根据情况及时处理。

1.信用卡套现花样很多

目前，国内银行对于个人信贷把关比较严，如果没有抵押很难获得商业贷款；而一些小企业主因为银根紧缩在贷款方面也显得很紧张。“通过手中的信用卡，不需要繁琐的手续，可以获得全额或者翻倍的周转资金。这种方式听起来倒很适合短期周转。”一位熟知信用卡套现流程的商场业务员告诉记者，他身边有不少人尝试过用一些商户的POS机套现。

“如果您急需资金周转,我们可以帮你简单实现。”记者发现在不少金融论坛和贴吧，信用卡套现的小广告随处可见，不少人都留着自己的手机号码和QQ号。记者随便找了几个号码问了一下。“你这边可以用信用卡套现是吗？”对方立即就问要多少现金什么时候要，当记者告诉他自己手上的信用卡只有2万元的额度时，对方表示，记者所持的卡只能全额提款。他介绍说，在他手上，有三家银行的信用卡可以翻倍提款，分期还款，如果到了还款期，钱不够，他可以先垫资。“如果我想要10万元怎么办？”对方还帮忙出起了主意，表示可以办理多张信用卡一起提现。最后他告诉记者自己就在附近的商场，可以用他的POS机刷卡。

问了几家以后记者发现，这些POS机套现的手续费一般为2%、2.5%左右，提供套现的POS机机主多在闹市区的商场和写字楼。其中有一位机主直言不讳地表示，因为他把自己的电话放到了论坛上，每天都有不少人来他这里交易，一般都在1-5万元左右，但也有一些小企业主或者经营户之类的一次用四五张卡来取。“当然我们也怕银联查到，那样POS机就会被收缴。”他说。