第一步：确定理财目标：
短期目标为实现“财务自由”，即非工资性收入大于你的家庭支出。
长期目标为建立财富循环，实现亿万财富人生。
第二步：确定理财规划：
通过科学的理财管理，促进风险控制与收益控制，实现家庭资产的保值、增值与保障。
第三步：严格、认真执行理财计划：
经过专业理财规划师整理、家庭商议认可的理财计划，一定要严格认真地按规则执行，以避免个人投资经常容易发生的贪婪、恐惧与侥幸的人性弱点。
第四步：分析总结：
每个月、每季度、每年都进行风险、收益的结果分析，了解实际与原定计划结果的差异，分析原因，认真总结，不断学习理财的专业知识技巧，提高对风险与收益的控制能力；
第五步：修正完善：
通过对结果的分析总结，在专业理财规划师的帮助下，对不够完善的理财计划进行精修调整，以更加新的市场环境与理财需要。